Banca

Una atención al cliente lista para la auditoría

Para tu cliente, llamar al banco es una conversación. Para el regulador, es un registro. Voice AI Agent se comprueba frente a la Ley de IA de la UE antes de salir a producción, y Quality & Insights AI Agent puntúa las grabaciones de las llamadas de tus teleoperadores según tu propia ficha, así que las respuestas dejan una prueba que puedes abrir.

EU AI Act and GDPR Compliance: 11 comprobaciones conformes, 1 no conforme, 12 en total, un botón Validate again y la comprobación de transparencia con el artículo citado y la validación tomada del flujo del agente
Compliance, de la plataforma, con datos de ejemplo.

Qué falla

Dónde fallan las llamadas de un banco

Casi todo lo que falla en la línea telefónica de un banco es pequeño y pasa desapercibido ese día. Sale a la luz más tarde, en una reclamación o en una inspección, cuando ya cuesta encontrar la llamada.

  • Una verificación de identidad recortada

    Con una cola larga esperando, el teleoperador reduce las preguntas de seguridad a una sola, y nadie lo nota hasta que el cliente reclama un cargo.

  • Un aviso que nadie leyó

    Un aviso obligatorio, como el de grabación de la llamada, se quedó sin leer, y la muestra que revisaron tus supervisores no incluía esa llamada.

  • Un tipo de interés que cambió hace semanas

    Tu cliente oye un tipo de interés o una comisión del folleto de tarifas antiguo, y la constancia que queda es una grabación que nadie ha abierto.

  • Un agente de IA que riesgos no aprueba

    Antes de que el agente atienda a un solo cliente, tus equipos de riesgos y cumplimiento preguntan cómo cumple la Ley de IA de la UE, y la respuesta es un documento que alguien redactó en su día.

Qué hace la plataforma

La prueba detrás de las respuestas

Antes de salir a producción, cada Voice Agent pasa doce comprobaciones automáticas frente a la Ley de IA de la UE y el RGPD, y cada una cita su artículo. Quality comprueba las llamadas que atiende tu gente. En los dos casos, la prueba queda donde puedes abrirla.

Identidad y avisos como parámetros críticos

Las grabaciones llegan directamente de tu plataforma de contact center o CCaaS, o las subes tú, y Quality las puntúa según tu propia ficha. La verificación de identidad y el aviso de grabación pasan a ser parámetros críticos, así que cada llamada puntuada que falle uno se cuenta y aparece en la lista, por bien que haya ido el resto. Si el regulador pide un aviso nuevo, añades el parámetro y se aplica desde la siguiente llamada.

Los ajustes de la skill Puntuar según la ficha, en su pestaña Variables: la ficha del cliente convertida en parámetros, cada uno con una sección, un tipo, como sí o no o una escala de 1 a 5, y un peso, con dos parámetros marcados como críticos. Se muestran nueve de los dieciocho parámetros
El paso de puntuación de un workflow de Quality, con una ficha de ejemplo.

Un flujo que tu auditor puede leer

Cada agente es un flujo en un lienzo, paso a paso, con la grabación de la llamada en un paso propio. Un auditor puede seguir lo que dice el agente y el momento en que pasa la llamada a una persona. La plataforma es compatible con modelos de Google, Anthropic, OpenAI y Microsoft, y el modelo que usa cada paso es un ajuste, así que pasar a uno mejor no obliga a reconstruir lo que cumplimiento ya aprobó.

El Agent Builder: el flujo de un agente de voz en un lienzo, con el nodo de inicio, un nodo de configuración de voz para portugués europeo y un nodo de grabación, junto a la biblioteca de nodos de IA, telefonía e integración
El Agent Builder, de la plataforma, con datos de ejemplo.

Salvaguardas sacadas de llamadas reales

Las auditorías muestran dónde un guion necesita una salvaguarda, como un teleoperador que confirma la fecha de un pago antes de que se haya liquidado, y qué personas necesitan formación en qué parámetro. Cada sugerencia llega con las llamadas que la respaldan, y tu equipo de cumplimiento decide a partir de ellas.

Sugerencias sacadas de las auditorías de esta semana: un artículo de conocimiento redactado a partir de 214 llamadas sobre cambios de datos bancarios, una nueva salvaguarda para no confirmar fechas de pago antes de tiempo, formación para cuatro teleoperadores sobre cómo explicar las esperas, y un cambio de proceso para las llamadas por documentos que faltan
Sugerencias sacadas de las auditorías, con datos de ejemplo.

El tipo de este mes, pregunten donde pregunten

Muchos clientes entran en tu web o te escriben por WhatsApp antes de llamar. Chat AI Agent les responde a partir de los documentos que publicas, sincronizados con su base de conocimiento, y Compare with index muestra cuándo un folleto de tarifas sustituido se quedó sin reindexar. El tipo que cita el agente es el vigente.

Knowledge Management: una carpeta de documentos de producto con los que responde el agente, cada uno con su última sincronización, las acciones Check integrity, Reindex y Compare with index, y el almacenamiento usado
La Knowledge Base, de la plataforma, con documentos de ejemplo.

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Cómo lo implantamos

  • Un equipo de Visor.ai dedicado

    Desde el arranque hasta la puesta en producción, trabajas con personas concretas que conocen tu proyecto, tanto si vienes directamente como a través de un partner.

  • Alcance claro, sin sorpresas

    Antes de empezar, acordamos qué entra y qué queda fuera, para que todos sepan cómo se mide el éxito.

  • Pensado para medirse

    Las métricas de rendimiento forman parte de la implantación, así que ves resultados desde tu primer día en producción.

  • Probado con tu equipo

    Probamos de extremo a extremo y, antes del lanzamiento, tu equipo lo valida en condiciones reales.

  • Tu equipo, al mando

    Formamos a tu gente para que gestione la plataforma con confianza, y seguimos a tu lado mientras nos necesites.

Unas palabras sinceras sobre la fiabilidad

Los modelos generan cada respuesta en el momento y pueden fallar ocasionalmente. El trabajo de Visor es contextualizarlos, aplicar controles y afinar de forma continua. La solución funciona sobre proveedores especializados que, como cualquier proveedor, no garantizan una disponibilidad total. Juzga al agente de IA con el criterio que aplicarías a un compañero con experiencia: un rendimiento constante y que mejora, no la infalibilidad. La puesta en marcha es el inicio de la mejora, no el final del proyecto.

Preguntas frecuentes

¿Qué casos de uso de atención al cliente puede automatizar un banco con IA conversacional?
Por teléfono, Voice AI Agent atiende las llamadas tras pasar doce comprobaciones automáticas frente a la Ley de IA de la UE y el RGPD, y su flujo se lee paso a paso, incluido el momento en que pasa la llamada a una persona. En tu web y en WhatsApp, Chat AI Agent responde a partir de los documentos que publicas, así que el tipo que cita es el vigente. Quality & Insights AI Agent puntúa las llamadas de tus teleoperadores según tu ficha, con la verificación de identidad y el aviso de grabación como parámetros críticos.

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